Questo tutorial mostra come usare il Funzione ACCRINT di Excel in Excel per calcolare gli interessi maturati per un titolo.
Panoramica della funzione ACCRINT
La funzione ACCRINT Calcola gli interessi maturati.
Per utilizzare la funzione del foglio di lavoro Excel ACCRINT, selezionare una cella e digitare:
(Notare come appaiono gli input della formula)
Sintassi e input della funzione ACCRINT:
=ACCRINT(emissione,primo_interesse,regolamento,tasso,par,frequenza,[base],[metodo_calcolo])
problema - È la data di emissione del titolo o di un'obbligazione.
primo_interesse - È la data in cui vengono pagati i primi interessi.
insediamento - È la data di regolamento del titolo o la data di acquisto del titolo. È la data successiva alla data di emissione del titolo.
Vota - È il tasso di interesse annuo dell'obbligazione o del titolo al quale vengono elaborati i pagamenti della cedola.
par - È il tasso di interesse annuo dell'obbligazione o del titolo al quale vengono elaborati i pagamenti della cedola.
frequenza - Si riferisce al numero di cedole periodiche annue. Il valore della frequenza per i pagamenti annuali, semestrali e trimestrali è rispettivamente 1, 2 e 4.
base - FACOLTATIVO: Specifica il tipo di conteggio dei giorni che deve essere utilizzato dal titolo o dall'obbligazione. I valori possibili possono essere:
| Base | Conteggio dei giorni |
| 0 | USA (NASD) 30/360 |
| 1 | effettivo/reale |
| 2 | Attuale/360 |
| 3 | Attuale/365 |
| 4 | Europea 30/360 |
Se l'argomento base viene omesso, assume il suo valore predefinito, ovvero US (NASD) 30/360.
metodo_calc - FACOLTATIVO: Il [metodo_calc] il valore dell'argomento specifica un modo per calcolare gli interessi maturati quando insediamento la data è maggiore della data di primo_interesse. Il suo valore è TRUE/1 (calcola gli interessi maturati totali da problema a insediamento) o FALSO /0 (calcola gli interessi maturati da primo_interesse a insediamento). Il suo valore predefinito è 1(TRUE).
Che cos'è la funzione ACCRINT di Excel?
La funzione ACCRINT di Excel calcola gli interessi maturati per un titolo che paga periodicamente gli interessi.
La funzione ACCRINT Excel utilizza la seguente formula per il calcolo degli interessi maturati.
In cui si:
NC = numero di periodi di quasi-cedola che rientrano nel periodo dispari (le frazioni sono incursioni al numero intero successivo).
Ai = numero dei giorni maturati per l'i-esimo periodo di quasi cedola all'interno del periodo dispari.
NLi = lunghezza normale in giorni del periodo di quasi cedola all'interno del periodo dispari.
Calcola l'interesse maturato sui titoli del Tesoro USA
Calcoliamo quanto interesse è maturato su un titolo del Tesoro USA tra il 1 giugnons, 2015 e 3 marzord, 2016. L'obbligazione ha un valore nominale di $ 1.000. Altri dettagli dell'obbligazione sono riportati nella figura precedente.
La Formula da utilizzare è:
=ACCRINT(DO4,DO5,DO6,DO7,DO8,DO9,DO10,DO11)
La funzione ACCRINT restituisce l'interesse sul titolo del Tesoro USA:
ACCRINT = $49.11
Interessi maturati su un'obbligazione semplice
Calcoliamo ora gli interessi maturati su un'obbligazione con una cedola dell'8%. L'obbligazione ha un valore nominale di 10.000 dollari. Altri dettagli dell'obbligazione sono riportati in precedenza nella tabella.
La formula da utilizzare è:
=ACCRINT(DO4,DO5,DO6,DO7,DO8,DO9,DO10,DO11)
La funzione precedente fornisce il risultato:
ACCRINT = $133.33
Note aggiuntive
#NUM! L'errore si verifica se tasso ≤ 0, par ≤ 0 o emissione ≥ regolamento.
#NUM! L'errore si verifica anche quando il valore dell'argomento [base] non è 1, 2, 3 o 4 o il valore dell'argomento frequenza è diverso da 1, 2 o 4.
#VALORE! L'errore si verifica se le date del problema, del primo_interesse o della liquidazione non sono date di Excel valide o se uno qualsiasi dei valori dell'argomento non è numerico.
Si consiglia di inserire le date di liquidazione e scadenza nella funzione RENDIMENTO come riferimenti alle celle contenenti le date o le date restituite dalle formule.
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ACCRINT in Fogli Google
Tutti gli esempi precedenti funzionano esattamente allo stesso modo in Fogli Google come in Excel.
ACCRINT Esempi in VBA
Puoi anche usare la funzione ACCRINT in VBA. Tipo:application.worksheetfunction.accrint (Issue, FirstInterst, Settlement, Rate, Par, Frequency, Base, CalcMethod)
Per gli argomenti della funzione (Tasso, ecc.), puoi inserirli direttamente nella funzione o definire le variabili da utilizzare al loro posto.
